推动金融高质量发展 | 上海银行保险业升级科技金融业务，护航科技创新突破发展
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推动金融高质量发展 | 上海银行保险业升级科技金融业务，护航科技创新突破发展
东方网记者柏可林4月26日报韩国一级黄色视频道：近年来，上海银行保险行业重视科技金融业务的拓展与升级，在科技金融领域不断探索实践。4月25日，上海银行保险行业代表企业与“推动金融高质量发展”中外媒体报道组深入交流，介绍了各自在金融服务科技创新方面的经验举措。
建设银行：科技信贷余额增速快
建设银行上海市分行副行长周涛介绍，作为银行业唯一的试点机构，建行开展了科技成果评价改革试点工作，设计了“不看砖头看专利”的“技术流”评价体系，提出了包含二十项成果的专业解决方案，破解了科技企业“可评”“可贷”“可投”难题。
周涛介绍，建行上海市分行的科技金融业务呈现三方面特点。一是科技信贷余额增长速度快：截至2023年末，监管口径科技信贷余额1076.61亿元，较年初新增692.24亿元，增幅180.10%。余额四行第二，增量、增速四行第一。二是小微科技企业信贷增幅大：截至2023年末，监管口径普惠科创贷款余额119.88亿元，较年初新增91.26亿元，增幅318.87%。；三是科技企业服务覆盖度提升较快：截至2023年末，服务科技型企业13866户，较年初新增3059户；科技型企业有贷户5294户，较年初新增2014户，增幅61%，其中新增小微有贷户1735户。
周涛表示，上海建行将争取在产品创新、方案设计、系统开发、平台搭建、区域联动等方面，持续推动金融与科技融合创新。
浦发银行：“商行+投行+生态”创新服务
作为业内较早开展科技金融服务模式探索的商业银行，浦发银行历来重视科技金融业务的拓展与升级。浦发银行总行副行长康杰介绍，浦发银行在新一轮战略中将科技金融作为战略主赛道继续深入推进，形成了一定成果。
“我们持续加大与政府机构、高校院所、上交所/深交所/北交所、投资基金、行业枢纽企业、资本市场中介机构等的合作联动，确立了‘股、贷、债、保、租、孵、撮、联’一体化创新打法，从发现客户向培育孵化客户转变，采取了订单撮合、投融资对接、并购重组撮合等‘商行+投行+生态’的创新服务。”康杰说。
今年初，浦发银行发布了浦科“5+7+X”产品体系，构成科技金融全周期、立体化产品矩阵，并上海推出多个业内首创科技特色信贷产品。截至2023年末，浦发银行服务科技型企业客户已达5.8万户，贷款余额超过5000亿元，连续三年保持30%以上增长。
在上海，浦发银行服务的科技企业有贷户近2000户，贷款余额近千亿，其中70%近700亿元为上海“3+6”重点产业企业，同时，上海地区的科创板企业中的92%是浦发银行进行孵化培育或有深度合作关系。
工商银行：组建总行级科创金融服务中心
工商银行上海市分行副行长徐言峰介绍，早在2018年，工商银行在上海就组建了总行级的科创金融服务中心，全面开启科技金融的专业化经营。经过几年发展，取得了显著成效。
“一是增量拓面成效明显，工行上海分行科技企业贷款余额已突破1500亿元”徐言峰说，“二是硬核科创提速发力，我行重点支持了一批集成电路、生物医药、人工智能等“卡脖子”关键领域的企业，该类硬核科创贷款余额超560亿元，上海TOP100硬核科技企业的服务覆盖率达到80%。三是专业化经营体系日益完善，科技金融领域已逐渐发展为我行投融资布局的主力军。”
为解决前期针对科技企业“不能贷、不敢贷”的问题，工商银行上海市分行围绕“谁来做、怎么做”积极推进改革创新，打造了一批核心人才、推出一批创新机制、创新一批专属产品、开展了一批内外联动、汇聚了一批生态盟友，丰富完善科技金融生态圈建设。
太保产险：构建和完善科技保险产品服务体系
中国太保产险同样在科技保险领域进行了系统探索和积极实践。太保产险总经理助理、董事会秘书陶蕾介绍，太保产险通过深入研究战略新兴产业，聚焦重点产业，逐步构建和完善科技保险产品服务体系：“2023年，提供科技保险保障超66万亿，服务客户数近13万家，目前已支付赔款超35亿。”
针对科技创新技术研发、成果转化、知识产权、网络安全等重点环节，太保产险通过问题导向聚焦科技创新过程中的难点，针对性开发保险产品服务。例如，在技术研发阶段，针对技术研发阶段缺乏保险保障的痛点，太保产险开发并承保研发费用损失保险、研发中断保险等产品，2023年为105家企业提供科技研发、成果转化阶段保险保障超142亿，赔付支出超58万。在在成果转化阶段，针对成果转移的人才创业和中试环节，推出人才创业保险和中试风险保障方案。
针对知识产权保护的痛点，太保产险已形成全方位保障产品体系。“2023年，我们服务客户数超1000家，提供保障超11亿，2022年推出的数据知识产权安全保险，是国内首创的专项保护企业数据知识产权的产品。”陶蕾介绍，“针对网络安全痛点，我们创新网络安全保险服务模式。2022年国内首推“供应链网络安全保险”，针对供应链核心企业正常运营和信息安全提供保障。2023年，公司为171家企业客户提供网络安全保险保障超85亿。”
太保还积极参与临港科技保险创韩国一级黄色视频新引领区建设，助力临港新片区科技创新前沿产业集聚发展。四月初，临港集团牵头成立“千帆会”新质生产力培育服务联盟，太保配套推出“滴水成洋”新质千帆保产业风险一体化解决方案，为新质生产力发展保驾护航。